むすめ飯のお金日記

我が家の子育てや不妊治療、資産運用などの記録

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つみたてNISAとiDeCoの運用状況(2019年3月)

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こんにちは、むすめ飯です。

つみたてNISAを始めて15ヶ月、iDeCoを始めて16ヶ月となりました。

最近は私の周りにもつみたてNISAやiDeCoを始めたという方がちらほら出てきており、少しづつ投資の文化も浸透し始めているんだなと肌で感じるようになりました。

私自身は投資をおこなっていることを公言していませんが、気軽に投資の話ができるようになれば楽しいだろうなと思った今日この頃です。

本日は2019年3月の積立投資(つみたてNISAとiDeCo)の運用状況をご紹介したいと思います。

積立投資に興味を持っている方にとって、少しでも参考になれば幸いです。

 

運用状況

積立内容

現在の夫婦あわせた基本的な積立内容は以下の通りです。

分類 商品名 積立金額
(円/月)
割合
iDeCo eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 12,000
70.0%
つみたて
NISA
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 43,066
〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド 11,800 15.0%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 11,800 15.0%
合計 78,666 100.0%

基本的には以下の比率となるように投資しています。

国内株式:先進国株式:新興国株式=15%:70%:15%

運用状況(2019年3月)

そんな積立内容に対する運用状況は以下の通りです。

2019年3月末時点での運用状況

投資額:1,191,998円

評価額:1,195,559円

損益額:+3,561円+0.3%

運用状況の推移

これまでの運用状況の推移は以下の通りです。

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先月からの変化はほとんどありません。

昨年末時点で今年は大きく株価が下落するのではと考えていましたが、思いのほか粘っているという印象です。

今後どうなるかは分かりませんが、将来の株価を見事に言い当てるなんていうことは私にはできませんので、考えるだけ無駄だなとも思えてきます。

アセットアロケーション

現在のアセットアロケーションは以下の通りです。

分類 評価額(円) 割合 【参考】目標の割合
国内株式 ¥170,370 14.3% 15.0%
先進国株式 ¥848,723 71.0% 70.0%
新興国株式 ¥176,465 14.8% 15.0%
合計 ¥1,195,559 100.0% 100.0%

先月に引き続き、目標とする割合との乖離はほとんどありません。

積立投資を始めてまもなく1年半になりますが、まだまだリバランスの必要はなさそうです。

 

おわりに

本日は2019年3月の積立投資(つみたてNISA、iDeCo)の運用状況について、ご紹介しました。

まだまだ先は長いですが、黙々と積み立てていきたいと思います。

以上、つみたてNISAとiDeCoの運用状況(2019年3月)でした。

※つみたてNISAに関する記事はこちら03/03/investment