むすめ飯のお金日記

我が家の子育てや不妊治療、資産運用などの記録

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つみたてNISAとiDeCoの運用状況(2018年11月)損益は回復傾向。

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こんにちは、むすめ飯です。

つみたてNISAを始めて11ヶ月、iDeCoを始めて12ヶ月となりました。

今月も積立投資(つみたてNISAとiDeCo)の運用状況をご紹介したいと思います。

 

運用状況

積立内容

現在の夫婦あわせた基本的な積立内容は以下の通りです。

分類 の商品名 積立金額
(円/月)
割合
iDeCo DCニッセイ外国株式インデックスファンド 12,000
70.0%
つみたて
NISA
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 43,066
〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド 11,800 15.0%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 11,800 15.0%
合計 78,666 100.0%

基本的には以下の比率となるように投資しています。

国内株式:先進国株式:新興国株式=15%:70%:15%

現在、iDeCoはSBIのオリジナルプランに加入し、DCニッセイ外国株式インデックスファンドを積立てています。

セレクトプランへ変更することで、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを積立することが出来るため、現在プラン変更の申請中です。

このため、来年の積立てからeMAXIS Slim 先進国株式インデックスに変更される予定です。

運用状況(2018年11月)

そんな積立内容に対する運用状況は以下の通りです。

2018年11月末時点での運用状況

投資額:844,034円

評価額:830,233円

損益額:−13,801円−1.6%

運用状況の推移

これまでの運用状況の推移は以下の通りです。

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10月の損益は−6.4%でしたが、11月は-1.6%まで持ち直しました。

この1ヵ月、特に評価額を気にすることなく生活していましたので、ここまで持ち直していたとは、少々驚きです。

ただ、今後大きく下落する可能性もあるため、引き続き日々の変動には惑わされないようにしたいと思います。

アセットアロケーション

現在のアセットアロケーションは以下の通りです。

分類 評価額(円) 割合 【参考】目標の割合
国内株式 ¥121,292 14.6% 15.0%
先進国株式 ¥589,816 71.0% 70.0%
新興国株式 ¥119,124 14.3% 15.0%
合計 ¥830,233 100.0% 100.0%

概ね目標の割合を維持しています。

来月でつみたてNISAを始めて1年になるため、状況次第ではリバランスを行おうと考えていましたが、今のところその必要はなさそうです。

 

以上、2018年11月のつみたてNISAとiDeCoの運用状況でした。

※つみたてNISAに関する記事はこちら